In der Vermögensberatung helfen wir Ihnen, Ihr Vermögen zu erhalten bzw. weiter aufzubauen. Wir beraten grundsätzlich telefonisch, so dass Sie das Gespräch gemütlich von Zuhause aus führen können. Sofern Sie jedoch ein persönliches Beratungsgespräch bevorzugen, ist dies in unseren Räumen selbstverständlich möglich.

Im Erstgespräch benötigen wir von Ihnen einige Informationen. Nämlich Angaben zu folgenden Punkten:

• Anlageziel (z.B. Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Spekulation etc.)
• Anlagehorizont (Laufzeit)
• Risikobereitschaft (Verhältnis Aktien zu Anleihen)

Anschließend wird ein Anlagevorschlag erstellt und sofern Sie einverstanden sind, der Anlagebetrag auch entsprechend angelegt.
In den regelmäßig wiederkehrenden telefonischen Beratungsgesprächen werden die einzelnen Empfehlungsprodukte auf ihre Aktualität (z.B. Austausch Indienfonds gegen Chinafonds) und Qualität (z.B. Austausch eines Indienfonds gegen einen anderen Indienfonds) besprochen. Ebenso gehen wir mit Ihnen auf die aktuelle wirtschaftliche Situation ein, damit Sie diese besser einschätzen können.

Unsere Welt verändert sich laufend. Auch die globale Konjunktur unterliegt einem ständigen Wandel. Wir erleben Höhen und Tiefen. Dotcomblase, Immobilienblase, Finanzkrise etc. All diese Ereignisse sind Teil der Konjunkturzyklen. Es ist völlig normal, dass sich die globale Wirtschaft in Zyklen aufteilt. Auch wenn die Notenbanken sich immer wieder bemühen die Ausschläge so niedrig wie möglich zu halten, kommt es immer wieder zu großen Marktkorrekturen. Unseres Erachtens ist es immens wichtig, auch das Depot auf solche Zyklen einzustellen. 

Deswegen beobachten wir laufend die globalen Wirtschaftsdaten und -indikationen und empfehlen Ihnen eine entsprechende Risikoadjustierung. Bei einer drohenden Marktkorrektur als Folge einer globalen Rezession, ergibt es keinen Sinn, die Aktienquote hoch zu halten. Denn eines folgt auf eine globale Rezession gewiss: eine kräftige Marktkorrektur. 

Schlussendlich liegt es an Ihnen, ob Sie dieser Empfehlung folgen möchten. In der Vermögensberatung haben Sie anders als in der Vermögensverwaltung, stets die Zügel selbst in der Hand. 

Selbstverständlich besitzen auch wir keine Glaskugel. Jedoch stehen uns genügend Konjunkturdaten zur Verfügung, um die globale wirtschaftliche Verfassung einschätzen zu können. 

Wir bieten unseren Kunden, gegen eine geringfügige Beratungsgebühr, die Vermögensberatung bereits ab einem Depotvolumen von 100.000,-- Euro an.